投资公司主要是做什么的？律师如何审查一家投资公司？

• 2023-07-11 12:07:11 来源：北京律师秦嘉泽

近期，有读者向北京律师秦嘉泽团队咨询了一项非诉服务，就是他经亲戚介绍，想要和一家投资公司签订合同，由投资公司代为操纵资金进行投资，自己收取分红，这位当事人想要咨询的内容分两方面，一是这种业务是否合法，二是这家投资公司的实际经营能力。

(资料图片仅供参考)

一、业务是否合法？

首先，代为持有资金进行投资，分为两种情形：第一种是向其他公司进行投资持股、购买理财产品等等，投资公司和投资者之间实际是代为持股的关系，这并不被法律禁止。

第二种，是针对证券类产品（股票、私募等等）进行投资，投资公司安排固定人员以投资人的账号进行操作，买入卖出，这种行为一般不涉及刑事责任，但是可能会因为不符合证券市场规定被罚款，因为新证券法禁止出借证券账户。新证券法第58条规定：“任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。”第195条规定：“违反本法第58条的规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处50万元以下的罚款。”

二、为什么市面有这么多投资公司？

这里简单进行阐述。因为通过公司代持其他公司的股权，一方面可以阻隔相关的债务风险，其他人很难通过公开渠道查询到相应的持股信息。另一方面，可以合理避税——避开之际持股分红中的个人所得税（20%），本身企业所得税计算方式与个人所得税计算方式就不同，同时如果公司注册在税收洼地的投资公司还能享受某些优惠政策。

三、律师如何审查一家投资公司？

这在律师业务中属于对一家公司的背调、尽调。

首先，我们会对公司基本情况进行调查：公司的沿革（设立、变更、存续）、股权结构、公司治理、对外投资、相关资质、许可、执照、是否符合行业监管要求。通过这些情况，尤其是公司股权变更情况，可以分析出一家公司的实际经营状况。

其次，我们会对公司资产（知识产权）情况进行审查：投资公司一般很难有固定资产，其主要资产可能都是现有资金以及对外债权，这部分需要结合投资公司具体业务开展状况进行收集。

第三，我们会针对公司公开披露的个人（法人、股东等）进行信息搜集和整理，确定其属于公司实际法人、股东，而不是挂名法人、股东，避免投资公司跑路后只能找挂名者承担责任。

第四，投资公司一般会事先推介投资者某些投资项目，针对这些项目律师可以按照项目情况具体进行调查，包括但不限于项目合法性、项目存续合理性等等。

最后，需要结合投资公司实际沟通情况，确定是否能拿到投资公司相关财报、合同信息等等，从而具体判断其经营情况。

以上就是有关投资公司的基本内容，投资公司归根结底是一种金融中介，为投资者提供投资对象，为被投资公司拉来资金。

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